三個監管機構同日開罰
美國財政部在 10 月 13 日宣布，向 Bank of America 開出合共逾 12.1 億美元的罰款。財政部稱，這是財政部及金融犯罪執法網絡（FinCEN）歷來第三大的罰款，也是貨幣監理署（OCC）歷來最大的一宗。
罰款由三部分組成。OCC 開出 7.5 億美元民事罰款；海外資產控制辦公室（OFAC）就 475 宗明顯違規達成 1,160 萬美元和解，涉及俄羅斯、白俄羅斯、伊朗、緬甸、索馬里、毒品及全球恐怖主義等制裁計劃；FinCEN 亦另有處罰。
承認故意違法
Bank of America 承認故意違反《銀行保密法》。根據財政部的新聞稿，銀行未有及時向 FinCEN 申報逾 50 億美元的可疑交易，其中逾 10 億美元涉及國家安全及優先風險，包括中國洗錢網絡、詐騙，以及與美國西南邊境有關、可能以貿易形式進行的洗錢活動。
財政部又指，銀行的交易監察系統未能妥善監察涉及數以萬億美元計的交易。
一年前已被勒令整改
OCC 早在 2024 年 12 月已向 Bank of America 發出停止及終止令，要求改善反洗錢監控。財政部稱，命令發出後一年多，銀行仍未能把可疑活動上報。
財政部長 Bessent 表示，這次執法說明「即使是最大的金融機構，也不能凌駕於法律之上」。
規模有多大
據 NBC News 報道，Bank of America 有逾 7,000 萬名客戶，每年處理約 4.5 萬億美元的客戶付款。銀行將於 10 月 14 日美東時間早上 7 時前公布第三季業績。截至發稿，未見 Bank of America 就罰款發表回應。
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