美國運通漏報 130 億疑似洗錢 遭罰 3.5 億美元
美國運通過去十年漏報約 130 億美元疑似洗錢交易，旗下銀行被罰 3.5 億美元。
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銀行業
Wells Fargo 據報洽談 由 Kraken 母公司供應流動性
美國大型銀行 Wells Fargo 據報正與加密貨幣交易所 Kraken 母公司 Payward 洽談，由後者為銀行提供加密貨幣交易流動性。CoinDesk 引述兩名知情人士報道，談判仍在進行，未必達成協議，雙方均未證實。
美國財政部警告全球銀行 涉伊朗交易或即時制裁
美國財政部警告全球銀行，與伊朗受制裁銀行往來可隨時被制裁。據路透社報道，財政部周一（5 日）表示，繼續與受制裁伊朗金融機構交易的外國金融機構「可能在沒有事先通知下隨時成為目標」，並促它們立即終止相關往來。
美國社區銀行組織入稟 告 OCC 越權向加密公司批信託牌照
美國獨立社區銀行家協會（ICBA）周五（2 日）入稟聯邦法院，控告美國貨幣監理署（OCC）越權向加密公司批出全國信託銀行牌照。ICBA 行政總裁 Rebeca Romero Rainey 表示：「國會設立全國信託牌照，並不是要為加密公司開一道側門。」 OCC 近月已向 Coinbase、Circle、Crypto.com 及特朗普家族相關的 World Liberty Financial 批出信託牌照，OCC 表示不評論訴訟。 銀行業與加密業的牌照之爭，會否拖慢加密公司進入銀行體系？
Circle 促歐盟撤銷穩定幣銀行存款下限 指 30 大穩定幣僅 3 種合規
穩定幣發行商 Circle 周四（1 日）回應歐盟檢討《加密資產市場規例》（MiCA）的諮詢，要求取消穩定幣儲備須存放在商業銀行的比例下限。現行規定一般發行商最少 30% 儲備要是銀行存款，「重要」穩定幣更要達 60%。Circle 認為這令發行商承受銀行風險，建議改以儲備能否迅速變現作標準。 Circle 歐盟政策總監 Patrick Hansen 指，全球市值最大的 30 種穩定幣中，只有 USDC、USDG 及 EURC 符合 MiCA。 歐盟會否放寬規則，令更多大型穩定幣留在監管之內？
AI 複製律師聲音 意大利銀行被騙 9,500 萬歐元
一條假 WhatsApp，加上一把 AI 複製的聲音，三日內騙走 9,500 萬歐元。意大利最大銀行 Intesa Sanpaolo 旗下私人銀行 Fideuram 今年 2 月墮入騙局。時任主席 Paolo Molesini 收到假冒集團行政總裁 Carlo Messina 的訊息，要他協助一宗機密收購，再接到聲音由 AI 複製的律師來電確認。他遂指示財務部門，在 2 月 23 日至 25 日匯出 11 筆款項，大部分流向中國內地及香港。據報已追回約 5,300 萬歐元，仍有約 3,600 萬歐元下落不明，米蘭檢方正調查一名 48 歲以色列男子。
Apollo 首席經濟師警告 AI 代理或觸發「代理式擠提」
Apollo 首席經濟師 Torsten Slok 警告，若每個家庭都用 AI 代理優化現金回報，銀行或會流失大量賴以放貸的低成本存款，「這會是整個金融體系的問題」。他在題為〈Is an Agentic Bank Run Coming?〉的文章中指，AI 助理可自動把家庭現金轉到年息 3.3% 至 5% 的戶口，而美國支票戶口的全國平均利率只有 0.1%。CNBC 指，目前並無跡象顯示擠提即將出現。美國銀行股近期已受債息急升拖累，KBW 銀行 ETF 上周跌 2.3%，連跌三周。
Citi 聯手 Coinbase 為機構客戶開發穩定幣支付
Citi 周一宣布與 Coinbase 合作，為旗下機構客戶開發穩定幣支付服務。雙方會先簡化法幣與加密貨幣之間的出入金，再探索以區塊鏈向收款方發放款項，讓企業客戶毋須自建加密基建也可收付數碼美元。Citi 支付及服務主管 Debopama Sen 形容，項目是銀行「網絡的網絡」策略的延伸；Coinbase 加密即服務全球主管 Brian Foster 則指，Citi 的支付專長令它成為擴大加密支付的實際夥伴。雙方未有透露支援哪些幣種及推出時間。
FedNow 將支援跨境交易 聯儲局即時支付首次走出美國
聯儲局即時支付系統 FedNow 周三（23 日）宣布將支援跨境交易，是 2023 年 7 月推出以來首次走出美國。FedNow 只負責以美元結算美國境內的一段，海外一段仍經代理銀行處理，整個安排不涉及穩定幣。 首批未具名的參與者將先測試新的 ISO 20022 訊息格式，日後再開放予全部用戶，可用於跨國發薪、企業付款及保險賠償等，FedNow 主管 Nick Stanescu 形容是「重要的第一步」。FedNow 現有逾 1,700 間金融機構參與，但聯儲局未定全面推出日期。
聯儲局暫停購買國庫券延至 10 月中 紐約聯儲：並非預設路徑
美國聯儲局去年 12 月開始透過「儲備管理購買」買入短期國庫券，為銀行體系補充儲備，但這項操作自 8 月中起暫停。紐約聯儲本月再把暫停期延至 10 月中，期間據報只會買入約 156 億美元國庫券，用作替代到期的按揭抵押證券。 負責公開市場操作的紐約聯儲官員 Roberto Perli 上周二（22 日）指銀行儲備一直維持在「充裕」水平，又表示購買國庫券「並非預設路徑」，會按市場流動性需要調整，意味聯儲局日後有需要時或會重啟購買。
據報美國巴塞爾資本規則 12 月中敲定 聯儲局議息後表決
據 Politico 報道，聯儲局及其他銀行監管機構正準備在 12 月中至下旬敲定醞釀多年的巴塞爾資本規則，最終表決預計在聯儲局 12 月 9 日議息後進行。規則將決定美國大型銀行要為貸款、交易等風險預留多少資本。聯儲局負責監管的副主席 Michelle Bowman 本月較早時表示，預計年底前完成巴塞爾規則及全球系統重要性銀行附加資本的修訂，並預期會降低大型銀行須持有的資本。路透社周五亦引述消息人士指，聯儲局計劃提高觸發較嚴格監管的資產門檻。
美國司法部扣押 Tether 關聯支付商資產 涉約 8,420 萬美元
據《金融時報》報道，美國司法部指支付公司 Capstone 以科技公司名義在美國開戶，透過加勒比海小型銀行 EQIBank，為 Tether 及 Bitfinex 非法轉移數以億美元計資金。法庭文件顯示，檢方正尋求沒收 Capstone 在富國銀行及摩根大通帳戶等約 8,420 萬美元資產。EQIBank 指被扣約 8,900 萬美元，佔其貨幣資產約八成，或面臨清盤。Tether 則表示不知悉 Capstone 的涉嫌行為，存放在 EQIBank 的資產少於集團資產的 0.034%。